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中国银行东莞分行打造东莞一流的贸易金融银行

发布时间:2020-03-26 14:34:50 阅读: 来源:水族箱厂家

中国银行举办贸易金融产品宣讲会。

中国银行东莞分行员工为客户讲解贸易金融方案。

新快报记者 程欣 通讯员 饶远扬 钟宏森 文/图

中国银行自1912年成立之日起,就投身于贸易金融服务领域,迄今为止,已积累百年专业经验。在业务规模、市场占有率、金融产品、专业技术、客户群体、专业人才等方面,一直具有突出的优势。如今,随着经济发展日新月异,供应链管理日益成为全球企业界盛行的先进管理模式。扎根莞邑大地30多年的中国银行东莞分行(以下简称“东莞中行”)与时俱进,“转型发展、创新发展”,将贸易金融业务置于全行战略发展高度,投入大量资源搭建贸易金融服务推广平台。辖区31家经营管理性支行,均配置专职团队为企业提供综合性的贸易金融服务,打造出东莞地区一流的“贸易金融银行”品牌。

百年沉淀以国际视野服务企业

东莞中行经过30多年的发展与创新,秉承了百年中行先进的贸易金融服务理念,已探索出业内领先的业务模式,拥有较为丰富的企业融资产品体系。同时,逾百位专职客户经理为企业客户提供高效和专业的贸易金融服务。

“今年以来,国际经济形式复杂,国家出台多项政策措施,加快基础设施建设,扩大国内需求,以保证经济平稳较快增长,国内贸易发展迎来了新一轮的市场机遇。”东莞中行相关部门负责人表示,东莞中行在“扩内需,保增长”的政策指引下,向广大企业推介丰富多样的国内贸易金融服务,帮助企业解决国内贸易发展中所面临的种种难题,帮助他们适时把握住国内贸易发展中的商机。据统计,截至2012年9月底,东莞中行为各类型企业累计发放本外币融资量突破200亿元人民币,同比增长超过30%,不仅为企业提供了灵活、便利的融资渠道,而且提供资信调查、担保、风险规避、销售分户账管理等多元化金融服务,为东莞大中型企业转型发展提供一流、一站式的综合金融贸易服务平台。

与时俱进开拓企业融资新途径

中国银行是国内最早实施和推广贸易金融服务的国内银行,其业务创新能力、服务能力领先于国内同行。东莞中行先后创新和推广了众多与东莞经济相配套适应的贸易金融产品,服务于民营、外资等多种类型企业客户,为他们提供综合贸易融资服务,并解决企业融资、风险规避、担保等金融服务需求。

“在突破传统授信模式,即注重单个企业的财务报表及不动产抵质押担保条件这一瓶颈下,东莞中行将单个企业置于与其主营业务相关的交易链条中进行考察。”东莞中行相关部门负责人告诉记者,其中包括对单个企业经营对象、交易对手、交易方式、履约记录等作全方位的评价。而后再据此进行信用评估,给予灵活的授信决策。

据介绍,目前,中国银行在东莞已推出针对销售资金回笼问题的“应收账款系列”、针对采购资金需求的“应付账款系列”及盘活企业资产的“货押系列”三大供应链融资系列产品,包括了融易达、融信达、通易达、融货达、融通达、订单融资等在内的30多种供应链融资产品,为供应链条各个环节的企业提供全面综合的融资服务。“这与同业贸易金融服务相比,东莞中行仍处于领先地位。”上述负责人说。

突破瓶颈解决中小企业融资难

近年来,核心企业处于市场的主导地位,享受着银行提供的融资、风险规避、担保、资信调查、销售分户账管理等全方位的贸易金融服务,而与核心企业做交易的上下游中小企业,往往处于较弱势的市场地位,且受制于自身有限的担保条件不易获得银行贷款支持。

而对于面临融资困境的中小企业群体,东莞中行也在实践过程中不断地进行业务创新。具体来说,东莞中行将核心企业资信、授信资源,通过多个贸易融资产品,有效地延伸至上下游中小企业。“这样一来,中小企业融资便有了较为便利、快捷的融资渠道,针对个别企业,东莞中行还实现企业无抵押担保快速发放融资。”上述负责人透露,这一业务模式也充分发挥了供应链业务的作用,使中小企业也可享受高水平的银行服务,较好地突破了中小企业融资难的瓶颈。

高端对话

企业贸易融资需求从“单一”转“综合”

新快报:结合眼下经济全球化及金融全球化的大趋势,这些年来,东莞企业在融资金融服务上,是否也发生了质的突变?

东莞中行结算业务部总经理陈锦波(以下简称“陈锦波”):在经济全球化的今天,企业关注的重点已从单纯的资金结算和融通,发展成为对加快资金周转、降低融资成本、规避利率/汇率/买方信用风险、优化财务报表等方面的综合需求。

新快报:东莞企业在这方面的贸易融通需求,主要集中在哪些方面?

陈锦波:受外部经济影响,东莞地区对外贸易企业开始转向开拓国内市场。但在国内贸易开展中,它们却面临应收账款期限长带来的资金积压,买方信用风险带来的坏账等多个问题,这也大大牵制了企业的发展。

在这一需求难题的大背景下,东莞中行结合各企业实地贸易融资需求,创新推出了集融资、资信调查、信用风险保障为一体的贸易金融产品,帮助企业解决短期资金融通、买方信用风险防范等难题,助力企业拓展国内贸易市场及转型升级,解决企业融资难问题并提高企业对市场风险把控能力。

新快报:如今,整个经济大环境的不太乐观,东莞经济及企业均提出要转型,那么结合未来东莞经济发展趋势,东莞中行在贸易金融方面,具体又有哪些新的动作或发展呢?

陈锦波:下阶段,我行将会以“产业集群”和“1+N”业务发展模式拓展供应链融资业务。具体来说,就是借鉴在前期开展合作的行业及客户相关金融服务经验,加强对东莞地区各镇区产业集群内企业生产经营特点、货物流转、资金结算等特点的研究分析,深入调查核心客户供应链融资业务需求,设计出匹配切合企业融资需求的供应链融资方案,实现贸易金融服务的创新并最终在为企业提供的集融资、保险、运输、仓储、保值等在内的整体融资解决方案,打造一条“共赢链”,实现供应链条上的成员企业共同发展。

中国银行贸易金融业务

东莞中行贸易金融业务围绕“1”家核心企业,把原材料购买、产品生产和销售连成一个供应链条,把供货商、生产商和销售商整合为一个整体,全程为链条上的各个有需求的企业提供资金支持,解决了核心企业以及上下游企业融资难、担保难的问题,而且通过打通上下游融资瓶颈,还可以降低供应链条融资成本,强化了上下游企业的合作力度。目前,贸易金融已经成为国内外中小客户取得融资的重要渠道之一,也是核心客户提升自身供应链竞争力的重要方式。

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